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請求書や通帳などファクタリングの必要書類

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ファクタリング契約の必要書類

売掛金を現金化する際には、ファクタリング契約に必要となる書類があり準備しなければなりません。

必要書類の準備に不備があれば速やかな取引が行いにくくなるため、あらかじめ必要書類についてチェックしておきましょう。

各ファクタリング業者や取引形態によっては多少の差はありますが、基本的にはどこの業者でも同じようなものを求められます。

ではファクタリング契約にはどのような書類が必要となるのか解説していきます。

ファクタリングの契約で使われる必要書類

ファクタリンツの必要書類の種類

まずファクタリングの契約で主に使われる必要書類を紹介します。

基本的にはすぐに準備できるものが多く、当日中にも売掛金を現金化したい人にも問題なく揃えることができるでしょう。

会社の概要を証明する書類

法人の登記簿謄本や自社のパンフレットなど、

  • 会社概要
  • 事業内容
  • 規模
  • 業歴
  • 経営年数

などが分かるものが必要です。

経営の業績が分かる書類

決算書や試算表など、会社の経営状態・業績の分かるものも必要書類となります。

ファクタリングは融資ではないため、赤字決算でも問題ありません。

チェックされるのは売掛金の発生や入金のサイクルです。

直近で2期~3期分分の決算書が求められ、直近の決算が半年より前の場合、今年度の試算表も必要な場合もあります。

通帳や資金繰りをあらわすもの

支払い能力としてのキャッシュや過去の入金の有無などを見るために、通帳を確認されることもあります。

ファクタリングで買い取った売掛金が支払われるまで会社が持たないと、業者は大きなリスクを背負うため慎重に判断されます。

メインバンクの通帳による取引先の入金履歴の確認がありますので準備しておきましょう。

売掛金を証明するもの

売掛金の存在と発生を証明できる書類がファクタリングでもっとも特徴的であり、重要視されている必要書類です。

  • 発注書
  • 納品書
  • 請求書
  • 業務基本契約書

などの書類が主に求められます。

2社間の取引では、業者は売掛先への確認ができないため、こうした書類で売掛金の存在を確認して、それを元にファクタリングの契約をするかどうか判断されます。

税金関係の書類

  • 納税証明書
  • 領収書
  • 納付済証

などの税金の支払い関係の証明書類は、後日入金された売掛金を税務署に差し押さえられないか、確認するために用いられます。

ファクタリング後、利用した会社は入金された売掛金を業者に渡さなければいけません。

しかし、税金を滞納していると、その前に通帳を差し押さえられてしまうこともあるのです。

そのため、過度の税金の滞納がないかを確認することになります。

印鑑や本人の証明書類

商業登記簿謄本や印鑑証明書など、ファクタリング契約時に署名捺印をする時に必要となる印鑑の証明です。

したがって法人の印鑑証明は契約には必要不可欠な書類といえるでしょう。

会社の規模によっては事業主本人の身分証明書や住民票などを求められることもあります。

必要書類の準備で注意するポイント

必要書類の改ざんはNG

ファクタリング業者は利用する会社への信用に基づいた契約を行なっています。

売掛金の買取では売掛先の信用も重要ですが、業者は目の前の利用者のこともしっかりと見て、信用度を測っています。

そのため、必要書類の準備段階から不備なく、スムーズに行い、誠実な態度を見せたいものです。

また、当然ですが書類の改ざんや虚偽は完全にNGです。

また、ファクタリング業者を比較したい場合には、複数社に申込をすることなるため相応の書類を準備する必要があります

その場合には、書類もそれぞれの業者ごとに求められるため、あらかじめ書類の部数には余裕を持って準備しておくことも大切です。

契約が進んでから提出するものもありますが、審査で求められることもあります。

ファクタリングの必要書類は抜かりなく準備を

迅速なファクタリングには必要書類

ファクタリングではさまざまな必要書類を求められるため、あらかじめ準備をしておくと安心です。

書類提出がスムーズで不備もなければ、取引もスムーズに進むことになるため売掛金を即日現金化するためのポイントといえるでしょう。

赤字の決算書など、あまり内容の良くないものでもファクタリングでは問題視されないことも多いので、正直に提出して誠実な印象を与えることを目指しましょう。

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